بهترین روش سرمایه گذاری در طلا برای کسب بیشترین سود چیست؟
طلا همواره به عنوان یکی از مطمئن‌ترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری و حفظ ارزش دارایی شناخته می‌شود. در فرهنگ ما ایرانیان، خرید طلا نه تنها جنبه زینتی دارد بلکه راهی سنتی برای پس‌انداز و مقابله با تورم است. با این حال، روش‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد که هر کدام ویژگی‌ها، مزایا و معایب خود را دارند. سوال اصلی این است: بهترین روش سرمایه گذاری در طلا برای کسب بیشترین سود چیست؟ در این مقاله با لحنی ساده، به بررسی کامل انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا – از روش‌های فیزیکی گرفته تا روش‌های غیرفیزیکی – می‌پردازیم و مزایا، معایب و ریسک هر کدام را مقایسه می‌کنیم. هدف نهایی این است که به یک جمع‌بندی برسیم و دریابیم کدام روش (یا روش‌ها) می‌تواند برای کسب بیشترین سود مناسب‌تر باشد.
فهرست عناوین
Toggle
بهترین روش سرمایه گذاری در طلا چیست؟
وقتی صحبت از سرمایه گذاری در طلا می‌شود، گزینه‌های متعددی پیش روی ما قرار می‌گیرد. انتخاب بهترین روش وابسته به عوامل مختلفی از جمله میزان سرمایه، درجه ریسک‌پذیری، دانش و امکانات فرد سرمایه گذار است. به طور کلی، روش‌های سرمایه گذاری در طلا را می‌توان به دو دسته‌ی کلی تقسیم کرد: روش‌های فیزیکی و روش‌های غیرفیزیکی. روش فیزیکی یعنی خرید و نگهداری طلای ملموس (مثل سکه، شمش یا زیورآلات) و روش غیرفیزیکی یعنی سرمایه گذاری در طلا بدون در اختیار داشتن مستقیم فلز طلا (مثلاً از طریق ارز یجیتال، اوراق یا صندوق‌ها).
هر کدام از این دسته‌ها زیرشاخه‌هایی دارند که در ادامه‌ی مقاله به تفصیل بررسی می‌کنیم. در روش‌های سنتی‌تر، افراد معمولا طلای فیزیکی مانند سکه و جواهرات را نگهداری می‌کردند. امروزه اما ابزارهای نوین‌تری مانند صندوق‌های طلا در بورس، گواهی‌های سپرده طلا و حتی ارزهای دیجیتال با پشتوانه‌ی طلا در دسترس هستند که کار سرمایه گذاری را آسان‌تر و متنوع‌تر کرده‌اند.
بنابراین برای پاسخ به این پرسش که «بهترین روش سرمایه گذاری در طلا چیست؟»، لازم است ابتدا انواع روش‌ها را بشناسیم و مزایا و معایب هر یک را بدانیم. سپس بر اساس شرایط و اولویت‌های شخصی می‌توان تصمیم گرفت کدام گزینه بیشترین سود را در بلندمدت نصیب ما خواهد کرد. در ادامه، ابتدا روش‌های سرمایه گذاری در طلای فیزیکی و سپس روش‌های غیرفیزیکی را بررسی می‌کنیم.
بهترین روش سرمایه گذاری در طلای فیزیکی
در روش فیزیکی، شما مستقیماً فلز طلا را به شکل‌های مختلف خریداری کرده و در جایی امن نگهداری می‌کنید. این یک روش سنتی و قابل لمس برای سرمایه گذاری است که احساس مالکیت مستقیم را به همراه دارد. سرمایه گذاری فیزیکی در طلا اشکال متنوعی دارد؛ از زیورآلات گرفته تا سکه و شمش. هر یک از این موارد ویژگی‌های خاص خود را دارد. در ادامه بهترین روش‌های سرمایه گذاری در طلای فیزیکی را به تفکیک بررسی می‌کنیم:
خرید طلای زینتی نو
یکی از رایج‌ترین راه‌ها برای سرمایه گذاری سنتی در طلا، خرید طلای زینتی نو (جواهرات تازه‌ساز) است. بسیاری از افراد به امید دو سر سود عمل می‌کنند؛ یعنی هم از زیبایی و کاربرد زینتی طلا لذت می‌برند و هم انتظار دارند ارزش طلای آن در طول زمان افزایش یابد. طلای زینتی نو معمولاً با عیار ۱۸ یا ۲۴ ساخته می‌شود و هنگام خرید، عیار آن مشخص است. در ایران نیز طلاهای زینتی اغلب ۱۸ عیار هستند.
مزایای سرمایه گذاری روی طلای زینتی نو
چنانچه هدف شما سرمایه گذاری بلندمدت و همزمان استفاده‌ی زینتی از طلا باشد، خرید طلای نو می‌تواند قابل توجیه باشد. همچنین طلای نو از نظر اصالت و عیار خیال شما را راحت می‌کند، زیرا از فروشگاه‌های معتبر معمولاً با فاکتور رسمی خریداری می‌شود و احتمال تقلبی بودن یا عیار پایین داشتن آن کم است.
معیاب سرمایه گذاری روی طلای زینتی نو
اما از دید صرفاً سرمایه گذاری، طلای نو بهترین گزینه‌ی ممکن نیست. چرا که هنگام خرید جواهرات نو شما علاوه بر قیمت طلای خام، هزینه‌ی اجرت ساخت و سود فروشنده را نیز می‌پردازید. این هزینه‌ی اضافی (اجرت زرگری) در هنگام فروش مجدد معمولاً به شما بازگردانده نمی‌شود و از این رو روی میزان سود شما تاثیر منفی می‌گذارد. به بیان ساده، اگر شما یک قطعه طلای نو را امروز بخرید و فردا بفروشید، حتی اگر قیمت طلا تغییر نکرده باشد باز هم به خاطر اجرت ساخت ضرر خواهید کرد.
به طور خلاصه، خرید طلای زینتی نو از نظر اطمینان از کیفیت و ظاهر زیبا مزیت دارد، اما به دلیل اجرت ساخت بالا و اختلاف قیمت خرید و فروش، برای کسب بیشترین سود سرمایه گذاری گزینه‌ی ایده‌آلی به شمار نمی‌آید. این روش ریسک چندانی از نظر کاهش شدید ارزش ندارد (چون ارزش ذاتی طلا همیشه باقیست)، اما هزینه‌های جانبی آن، سود نهایی را کاهش می‌دهد.
خرید طلای زینتی دست دوم
برای کسانی که هم به جنبه‌ی زینتی طلا علاقه دارند و هم نمی‌خواهند اجرت سنگین ساخت را بپردازند، خرید طلای زینتی دست دوم (طلای کارکرده یا دسته دوم) یک راهکار هوشمندانه است. طلای دست دوم به جواهرات و زیورآلاتی گفته می‌شود که قبلاً یک بار خرید و فروش شده و به نوعی “نو” محسوب نمی‌شوند. فروشندگان این طلاها معمولاً اجرت ساخت را از مشتری دریافت نمی‌کنند یا مقدار بسیار کمی دریافت می‌کنند، چرا که طلای دست دوم دیگر نو نیست و هزینه ساخت اولیه آن قبلاً پرداخت شده است. بنابراین شما تقریباً فقط معادل وزن طلای آن قطعه را (به اضافه‌ی سود جزئی فروشنده) پرداخت می‌کنید.
مزایای خرید طلای دست دوم
مزیت اصلی طلای زینتی دست دوم این است که قیمت تمام‌شده‌ی هر گرم طلا برای شما کمتر از طلای نو خواهد بود. در نتیجه اگر هدف شما سرمایه گذاری باشد، بخش بیشتری از پولتان صرف خود طلا می‌شود نه هزینه‌های جانبی. هر میزان که هزینه‌های اضافی را کاهش دهید، سود بالقوه‌ی شما در بلندمدت بیشتر خواهد بود. علاوه بر این، شما همچنان یک زیورآلات قابل استفاده در اختیار دارید که می‌توانید از آن استفاده کنید یا بعدها در صورت تمایل بفروشید.
معایب سرمایه گذاری روی طلای دست دوم شده
البته خرید طلای کارکرده نکاتی هم دارد. مهم‌ترین نکته اطمینان از عیار و اصالت طلا است. حتماً باید از فروشگاه‌ها یا افراد معتبری خرید کنید، چون در بازار ممکن است برخی قطعات دست دوم غیراصل یا با عیار کمتر از استاندارد (مثلاً عیار ۷۰۰ یا پایین‌تر به جای ۷۵۰) به فروش برسند. ریسک دیگر همان ریسک همیشگی طلای فیزیکی است: خطر سرقت یا گم شدن. طلای دست دوم نیز شیء فیزیکی است و باید مراقب نگهداری آن باشید. همچنین در زمان فروش طلای کارکرده، برخی فروشندگان ممکن است قیمت را اندکی کمتر از نرخ روز محاسبه کنند یا به دلخواه خود تخفیف بگیرند، خصوصاً اگر قطعه شما آسیب‌دیده یا سنگ‌های تزئینی آن ناقص باشد. پس باید این موارد را هم درنظر داشت.
در مجموع، خرید طلای زینتی دست دوم از منظر سرمایه گذاری نسبت به طلای نو به صرفه‌تر است و سود بالقوه بیشتری به همراه دارد، زیرا هزینه اجرت حذف شده است. این روش برای کسانی که می‌خواهند با بودجه‌ی معین طلای بیشتری بخرند یا هزینه کمتری بپردازند، مناسب است. به لحاظ ریسک، از منظر نوسان قیمت طلا تفاوتی با طلای نو ندارد (هر دو تابع قیمت بازارند)، اما از نظر احتمال تقلب یا سرقت همان احتیاط‌های مرسوم طلا را می‌طلبد.
خرید شمش برای سرمایه گذاری در طلا
شمش طلا خالص‌ترین و استانداردترین شکل طلا برای سرمایه گذاری است. شمش‌ها قطعات طلای با عیار بالا (معمولاً عیار ۹۹۹ یا ۹۹۵ معادل طلای ۲۴ عیار) هستند که در اوزان مختلف (از چند گرم تا چند کیلوگرم) توسط ضرابخانه‌ها یا شرکت‌های معتبر ریخته‌گری و عرضه می‌شوند. هدف از تولید شمش، سرمایه گذاری و ذخیره ارزش است؛ به همین دلیل شمش‌ها طراحی ساده و یکدستی دارند و هزینه‌ی ساخت آنها نسبت به زیورآلات بسیار کمتر است. در بازار جهانی، شمش طلا اعتبار بالایی دارد و استاندارد وزن و خلوص آن تضمین‌شده است.
مزایای سرمایه گذاری روی شمش طلا
مزایای سرمایه گذاری در شمش طلا قابل توجه است. نخست اینکه شمش طلا فاقد هرگونه اجرت هنری یا زینتی است؛ پولی که می‌پردازید تقریباً تماماً صرف طلای خالص می‌شود (البته مقداری کارمزد ضرب و بسته‌بندی وجود دارد، اما بسیار ناچیزتر از اجرت جواهرات است). دوم اینکه شمش‌ها معمولاً با گواهی اصالت و شماره سریال همراه‌اند و تقلب در آنها به‌سختی امکان‌پذیر است، چون تحت نظارت تولید می‌شوند و شکل و ابعاد استانداردی دارند. مزیت دیگر، نقدشوندگی جهانی شمش طلاست؛ یعنی اگر شمش استانداردی در اختیار داشته باشید (مثلاً شمش‌های یک اونسی با نشان معتبر)، در هر کجای دنیا به راحتی قابل فروش یا تبدیل به پول است. همچنین شمش تغییر رنگ نمی‌دهد، کدر نمی‌شود و برای نگهداری طولانی‌مدت مناسب است (بر خلاف نقره که ممکن است در طول زمان لکه‌دار شود، طلای خالص همیشه درخشان می‌ماند).
معایب سرمایه گذاری روی شمش طلا
با این حال، در ایران خرید شمش طلا با چالش‌ها و محدودیت‌هایی همراه است. یکی از معایب شمش این است که برای خرید آن سرمایه قابل توجهی نیاز دارید. برخلاف سکه‌های طلا یا زیورآلات کوچک، شمش‌ها معمولاً اوزان بالا (مثلاً ۱۰۰ گرم، ۱ کیلوگرم) دارند و تهیه آنها برای سرمایه‌گذاران خرد دشوار است. هرچند شمش‌های چند گرمی هم در بازار موجودند، اما هزینه‌ی ضرب و بسته‌بندی آنها نسبت به وزنشان بالاست و عملاً چیزی شبیه اجرت ساخت به حساب می‌آید. نکته‌ی دیگر اینکه شمش را نمی‌توان به بخش‌های کوچک‌تر تقسیم کرد؛ یعنی اگر یک شمش 100 گرمی دارید و نیاز به مقداری پول نقد کمتر از ارزش کل شمش پیدا کنید، ناچارید کل شمش را بفروشید. این عدم انعطاف در نقد کردن بخشی از دارایی، برای برخی افراد یک محدودیت محسوب می‌شود. عیب دیگر آن است که بازار شمش در ایران به گستردگی بازار سکه نیست؛ سکه‌های طلا شناخته‌شده‌ترند و خرید و فروششان در کوچه و بازار آسان‌تر است، در حالی که شمش‌های خیلی بزرگ معمولاً باید به صرافی‌ها یا واحدهای مخصوص خرید و فروش شمش فروخته شوند. ضمن اینکه ممکن است هنگام فروش شمش، درصدی به عنوان کارمزد یا تخفیف از شما کم شود.
در نهایت اگر هدف شما کسب بیشترین سود از طلای فیزیکی است و توان مالی کافی دارید، شمش به دلیل خلوص بالا و حذف اکثر هزینه‌های اضافی می‌تواند انتخاب مناسبی باشد. اما باید توجه کنید که این روش برای سرمایه‌های درشت و دیدگاه بلندمدت مناسب‌تر است. ریسک شمش از نظر نوسانات قیمت طلا همان ریسک عمومی بازار طلاست. از نظر امنیت نیز چون معمولاً ارزش شمش بالا است، نگهداری آن امنیت بیشتری (مثلاً گاوصندوق خانگی یا صندوق امانات بانکی) می‌طلبد. بنابراین ریسک سرقت را هم باید در نظر داشت. با رعایت این موارد، شمش یکی از بهینه‌ترین روش‌های سرمایه گذاری طلای فیزیکی به شمار می‌رود.
خرید سکه برای سرمایه گذاری در طلا
سکه‌های طلا یکی از محبوب‌ترین روش‌ها برای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی، به ویژه در ایران هستند. از گذشته تاکنون خرید سکه بهار آزادی یا امامی برای حفظ ارزش پول و کسب سود متداول بوده است. سکه‌های طلا توسط ضرابخانه رسمی کشور ضرب می‌شوند و معمولاً عیار آنها ۲۱.۶ (معادل طلای ۲۲ عیار) و وزن خالصشان حدود ۸٫۱۳ گرم طلا برای سکه تمام بهار آزادی است. انواع مختلفی از سکه (تمام، نیم، ربع، گرمی) در بازار وجود دارد که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد متناسب با بودجه خود سکه تهیه کنند.
مزایای سرمایه گذاری روی سکه طلا
مزایای سرمایه گذاری در سکه متعدد است. اول اینکه سکه طلا اجرت ساخت ندارد؛ شما فقط بابت طلای موجود در سکه و هزینه ضرب ناچیز آن پول می‌دهید. بنابراین شبیه شمش، درصد زیادی از پولتان صرف خود طلا می‌شود. دوم اینکه سکه طلا به عنوان سپر تورمی عمل می‌کند. تجربه نشان داده در بلندمدت قیمت سکه همگام با نرخ تورم و رشد قیمت ارز بالا می‌رود و قدرت خرید شما را حفظ می‌کند. سومین مزیت، نقدشوندگی بسیار خوب سکه است. در هر طلافروشی یا صرافی می‌توانید به راحتی سکه را بفروشید؛ حتی بازار رسمی معاملات سکه هم در بورس کالا وجود دارد. سکه‌های معتبر (مثل بهار آزادی طرح قدیم، امامی طرح جدید، سکه‌های یادبود بانک مرکزی و غیره) برای همه آشنا هستند و کمتر نگرانی بابت تقلبی بودن آنها وجود دارد، به ویژه اگر از بانک یا صرافی معتبر خرید کرده باشید. همچنین تنوع سکه‌ها (ربع، نیم، تمام) اجازه می‌دهد افراد با سرمایه‌های کمتر هم بتوانند در طلا سرمایه گذاری کنند (مثلاً با پول یک ربع سکه).
معایب سرمایه گذاری روی سکه طلا
در کنار این مزایا، باید به معایب و ریسک‌های سرمایه گذاری در سکه نیز توجه کرد. سرقت و گم‌شدن یک خطر همیشگی برای طلای فیزیکی است و سکه هم از این قاعده مستثنی نیست؛ به خصوص که اندازه‌ی کوچک سکه باعث می‌شود حمل آن آسان ولی مراقبت از آن دشوار باشد. نکته مهم دیگر وجود حباب قیمتی در بازار سکه است. قیمت سکه در ایران گاهی بیش از ارزش طلای خالص داخل آن است (به علت تقاضای بالا، نوسانات دلار و عوامل روانی بازار). به این اختلاف قیمت اضافی نسبت به ارزش ذاتی طلا اصطلاحاً حباب سکه می‌گویند. زمانی که حباب سکه زیاد باشد، ریسک سرمایه گذاری بالاتر می‌رود چرا که ممکن است با فروکش کردن هیجانات بازار، قیمت سکه افت کند و حباب تخلیه شود. بنابراین کسی که روی سکه با حباب بالا سرمایه گذاری کرده شاید به اندازه انتظارش سود نکند یا مدتی در ضرر بماند تا دوباره قیمت بالا برود. از معایب دیگر سکه این است که قابلیت استفاده زینتی ندارد؛ برخلاف طلاهای ساخته شده، سکه را نمی‌توان به عنوان جواهر استفاده کرد. همچنین در برخی دوره‌های خاص ممکن است محدودیت‌های دولتی برای خرید و فروش تعداد زیاد سکه اعمال شود (مانند ثبت‌نام یا ارائه کد ملی برای خرید بیش از تعداد مشخصی سکه) که می‌تواند نقدشوندگی یا آزادی معاملات را محدود کند.
با در نظر گرفتن همه جوانب، سکه طلا برای بسیاری از سرمایه‌گذاران سنتی بهترین گزینه‌ی سرمایه گذاری در طلا بوده است. زیرا تعادل نسبی خوبی بین امنیت سرمایه گذاری (از نظر اصالت)، سهولت خرید و فروش و حذف هزینه اضافی برقرار می‌کند. برای کسب بیشترین سود از سکه باید حواس‌تان به حباب بازار باشد و سعی کنید در زمان‌هایی که حباب قیمتی کم است وارد شوید. در مجموع، سکه گزینه‌ای مناسب برای دیدگاه میان‌مدت و بلندمدت است و بسیاری از خانواده‌های ایرانی از گذشته تاکنون با خرید سکه توانسته‌اند ارزش دارایی‌های خود را حفظ و حتی افزایش دهند.
خرید طلای آب شده برای سرمایه گذاری
یکی دیگر از روش‌های پرطرفدار و سنتی سرمایه گذاری در طلا، خرید طلای آب شده است. طلای آب شده به طلایی گفته می‌شود که در اثر ذوب زیورآلات کهنه، قطعات طلا یا حتی ضایعات طلایی ایجاد شده و به صورت قالب‌های ساده و بدون نقش، مجدداً عرضه می‌شود. این طلا معمولاً عیار مشخصی دارد (مثلاً ۷۵۰ یا ۹۰۰) که قبل از خرید توسط کارشناسان تعیین و به خریدار اعلام می‌شود.
مزایای خرید طلای آب شده
مزیت اصلی خرید طلای آب شده حذف اجرت ساخت است. بر خلاف زیورآلات که هزینه‌ی زیادی بابت اجرت به قیمت آن اضافه می‌شود، طلای آب شده تقریباً تنها معادل وزن طلای خالص قیمت‌گذاری می‌شود. به همین دلیل کسانی که قصد سرمایه‌گذاری دارند می‌توانند با پرداخت پول کمتری به نسبت وزن طلا، حجم بیشتری طلا خریداری کنند و در نتیجه در صورت افزایش قیمت طلا، سود بیشتری کسب کنند.
معایب خرید طلای آب شده
اما در کنار مزایا، معایبی هم وجود دارد. اطمینان از اصالت و عیار طلای آب شده بسیار حیاتی است، زیرا در بازار ممکن است طلای آب شده با عیار کمتر از میزان اعلامی یا ناخالصی زیاد عرضه شود. بنابراین خرید طلای آب شده فقط از مراکز معتبر یا با دریافت فاکتور رسمی و تست عیار توصیه می‌شود. همچنین به دلیل ظاهر خام و بدون مشخصه، طلای آب شده برای استفاده‌ی زینتی مناسب نیست و تنها هدف از خرید آن سرمایه‌گذاری یا کارهای صنعتی است. ریسک نگهداری فیزیکی این طلا نیز همانند سایر اشکال طلای فیزیکی وجود دارد و باید در جای امن نگهداری شود.
در مجموع، خرید طلای آب شده برای کسانی که هدف اصلی‌شان از سرمایه گذاری در طلا کسب بیشترین سود است و مشکلی با نگهداری فیزیکی ندارند، یکی از اقتصادی‌ترین گزینه‌ها به شمار می‌آید.
بهترین روش سرمایه گذاری در طلای غیرفیزیکی
سرمایه گذاری در طلای غیرفیزیکی به روش‌هایی گفته می‌شود که در آنها شما مستقیماً طلا را در قالب فیزیکی خریداری نمی‌کنید، بلکه از طریق ابزارهای مالی یا دیجیتال به ارزش طلا دسترسی پیدا می‌کنید. این روش‌ها در سال‌های اخیر با توسعه بازارهای مالی و فناوری رشد زیادی داشته‌اند. مهم‌ترین ویژگی سرمایه گذاری غیرفیزیکی طلا این است که مشکلات نگهداری و امنیت فیزیکی را حذف می‌کند؛ شما طلایی در گاوصندوق خانه ندارید که نگران دزدیده شدنش باشید. در عوض، دارایی شما به شکل اوراق یا اعتبار الکترونیکی ثبت می‌شود. از سوی دیگر، چون پشتوانه‌ی این روش‌ها طلاست، ارزش دارایی شما همگام با قیمت طلا تغییر می‌کند.
روش‌های متداول طلای غیرفیزیکی در ایران شامل خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، خرید سهم صندوق‌های سرمایه گذاری طلا در بورس (ETF های طلا)، خرید گواهی سپرده طلا (سکه یا شمش) در بورس کالا و نیز خرید طلای آب شده از پلتفرم‌های آنلاین است. در ادامه هر یک از این روش‌ها را توضیح می‌دهیم و بررسی می‌کنیم چگونه می‌توانند سودآور باشند.
خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
پیشرفت فناوری بلاکچین و ظهور رمزارزها، پای طلا را هم به دنیای دیجیتال باز کرده است. اکنون چندین ارز دیجیتال با پشتوانه‌ی طلا در بازارهای جهانی معامله می‌شوند که معروف‌ترین آنها عبارتند از تتر گلد (Tether Gold یا به اختصار XAUT) و پکس گلد (PAX Gold یا PAXG). این توکن‌های دیجیتال در واقع نماینده مقدار معینی طلا (معمولاً یک اونس طلا به ازای هر توکن) هستند که در خزانه‌های مشخصی ذخیره شده است. به عبارت دیگر، شما با خرید این رمزارزها در حقیقت مالک مقدار معینی طلای فیزیکی (نگهداری‌شده توسط شرکت صادرکننده) می‌شوید بدون آنکه مستقیماً آن طلا را لمس کنید.
مزایای سرمایه گذاری روی ارز دیجیتال طلا
مزیت اصلی خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، سهولت و سرعت در معامله است. شما می‌توانید به صورت آنلاین و ۲۴ ساعته این توکن‌ها را بخرید یا بفروشید، چیزی که در مورد طلای فیزیکی یا حتی گواهی‌های طلا به این راحتی ممکن نیست (مثلاً بازار بورس فقط در روزها و ساعات معینی فعال است). همچنین این ارزها معمولاً دقیقاً بر اساس قیمت جهانی طلا حرکت می‌کنند و از نوسانات هیجانی بازار داخلی در امان هستند. برای مثال، اگر در بازار ایران به دلیل تقاضا، قیمت سکه بیش از ارزش ذاتی‌اش رشد کند (حباب بگیرد)، شما همچنان می‌توانید با خرید تتر گلد از قیمت واقعی اونس جهانی بهره ببرید بدون آنکه هزینه‌ای برای حباب اضافه بپردازید. مزیت دیگر این روش این است که با هر مقدار سرمایه (کوچک یا بزرگ) می‌توانید وارد شوید؛ شما مجبور نیستید حتماً یک سکه کامل یا شمش بخرید، بلکه مثلاً با معادل ۵۰٬۰۰۰ تومان هم می‌توانید کسری از یک توکن طلا تهیه کنید. ضمن اینکه فقط با ساخت حساب کاربری در صرافی ارز دیجیتال نوبیتکس می‌توانید فعالیت خود را آغاز کنید و نیاز به تشریفات پیچیده ندارید.
معایب سرمایه گذاری روی ارز دیجیتال طلا
در کنار این مزایا، ریسک‌ها و معایب ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را نباید نادیده گرفت. مهم‌ترین چالش، مسئله اعتماد به صادرکننده‌ی ارز دیجیتال است: شما باید مطمئن باشید شرکتی که توکن طلا منتشر کرده به همان میزان طلا در خزانه نگهداری می‌کند و هر زمان بخواهید، امکان بازخرید طلا وجود دارد. ارزهای معتبری مانند PAXG گزارش‌های حسابرسی منتشر می‌کنند، اما در هر حال این یک ریسک طرف مقابل (Counterparty Risk) است که در خرید طلای فیزیکی وجود ندارد. ریسک دیگر، امنیت سایبری است. اگر چه در این روش نگران سرقت فیزیکی نیستید، اما در عوض باید امنیت حساب دیجیتال و کیف پول رمزارز خود را تامین کنید. در صورت سهل‌انگاری، امکان هک شدن یا گم کردن رمز کیف پول و در نتیجه از دست دادن سرمایه وجود دارد. همچنین جابه‌جایی ارزهای دیجیتال طلا بین کیف پول‌های مختلف نیاز به پرداخت کارمزد دارد (مثلاً روی بستر اتریوم، انتقال PAXG مستلزم پرداخت Gas Fee است) که هزینه‌بردار است. هر چند این کارمزدها در قیاس با اجرت طلا ناچیز به نظر می‌رسند، اما برای مبالغ خیلی کم می‌توانند درصد چشمگیری باشند. مورد دیگر نیاز به دانش فنی و آشنایی با صرافی‌های آنلاین است؛ افرادی که با فناوری‌های جدید میانه خوبی ندارند ممکن است این روش برایشان دشوار یا پرریسک به نظر برسد.
با این اوصاف، خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا می‌تواند برای افرادی که آشنایی مناسبی با دنیای رمزارزها دارند و به امنیت این شبکه‌ها مسلط هستند، یک روش جذاب و حتی کم‌هزینه برای سرمایه گذاری در طلا باشد. از نظر کسب سود نیز کاملاً همگام با قیمت جهانی طلا حرکت می‌کند. این روش همچنین برای در امان ماندن از برخی محدودیت‌های داخلی (مثلاً کنترل‌های بازار فیزیکی) مفید است.
خرید سهم صندوق بورسی طلا
صندوق‌های سرمایه گذاری طلا یکی از ابتکارات بازار سرمایه برای تسهیل سرمایه گذاری در این فلز گرانبها هستند. این صندوق‌ها (که برخی از آنها به صورت ETF روی بورس معامله می‌شوند) وجوه سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری کرده و عمدتاً صرف خرید طلا (به‌ویژه سکه طلا) یا اوراق مبتنی بر طلا می‌کنند. در ایران چند صندوق طلا فعال است که هر کدام سبدی متشکل از مقداری سکه تمام بهار آزادی و دیگر دارایی‌های مرتبط با طلا دارند. وقتی شما سهم یا واحد یک صندوق طلا را می‌خرید، در واقع به نسبت سهم خود، مالک آن ذخایر طلا می‌شوید.
مزایای سرمایه گذاری روی صندوق طلا
خرید صندوق طلا مزایای قابل توجهی دارد. یکی از مهم‌ترین مزیت‌ها امنیت و راحتی آن است؛ نیازی به نگهداری فیزیکی طلا توسط شما نیست، صندوق این کار را انجام می‌دهد و ریسک سرقت یا گم‌شدن عملاً حذف می‌شود. دوم اینکه مدیریت سرمایه شما به‌صورت حرفه‌ای انجام می‌شود؛ مدیران صندوق بر اساس شرایط بازار ممکن است بخشی را در گواهی سپرده، اوراق آتی یا سکه نقدی سرمایه گذاری کنند تا بهترین بازدهی را کسب کنند. البته این صندوق‌ها ملزم هستند حداقل درصد معینی از دارایی را به صورت طلای فیزیکی (سکه) نگهداری کنند، بنابراین پشتوانه مطمئن دارند. مزیت سوم نقدشوندگی انعطاف‌پذیر است؛ شما می‌توانید هر زمان که بازار بورس باز است، واحدهای صندوق طلای خود را بفروشید. حتی امکان فروش بخشی از سرمایه (مثلاً معادل یک گرم طلا یا کمتر) نیز وجود دارد که در روش فیزیکی کمتر مقدور است. چهارم، برای مبالغ کم نیز مناسب است؛ مثلاً با صد هزار تومان هم می‌توان واحدهای صندوق طلا را خریداری کرد. به این ترتیب، افراد با سرمایه اندک هم می‌توانند از رشد قیمت طلا منتفع شوند. از منظر هزینه‌ها هم صندوق طلا نسبتاً به‌صرفه است؛ کارمزد خرید و فروش در بورس پایین و در حد کسری از درصد است.
معایب سرمایه گذاری روی صندوق طلا
اما معایب و محدودیت‌های صندوق‌های طلا چیست؟ شاید بزرگ‌ترین نکته برای برخی سرمایه‌گذاران این باشد که شما کنترل مستقیم بر دارایی پایه ندارید. یعنی بر خلاف داشتن سکه در صندوق امانات که هر وقت اراده کنید می‌توانید آن را خارج کنید، در صندوق طلا شما به مدیر صندوق اعتماد می‌کنید و فقط معادل ریالی آن را دریافت می‌کنید مگر در شرایط خاص که امکان تحویل فیزیکی (آن هم به صورت سکه و با تعداد کافی واحد) وجود داشته باشد. به بیان دیگر، سرمایه گذاری شما غیرمستقیم است و مدیریت آن را به صندوق واگذار کرده‌اید. این برای اکثر افراد مشکلی ندارد ولی کسانی که دوست دارند مستقیماً دستشان روی طلایشان باشد شاید حس عدم کنترل داشته باشند. عیب دیگر، وابستگی به ساعات معاملات بورس است. بر خلاف ارز دیجیتال که ۲۴ ساعته معامله می‌شود، خرید و فروش صندوق طلا فقط در ساعات اداری بورس ممکن است؛ بنابراین در تعطیلات یا مواقعی که بورس تعطیل است نمی‌توانید معامله کنید حتی اگر قیمت جهانی طلا نوسان داشته باشد. هرچند معمولاً این مشکل جدی نیست چون طلا دارایی پرنوسانی در کوتاه‌مدت نیست. نقدشوندگی صندوق‌ها هرچند معمولاً بالاست، اما در بازار بورس ممکن است تحت تاثیر عرضه و تقاضا قیمت واحدهای صندوق کمی از ارزش طلای معادلشان فاصله بگیرد (اصطلاحاً NAV)؛ البته صندوق‌ها بازارگردان دارند و این اختلاف را معمولاً جزئی نگه می‌دارند.
در مجموع، خرید سهم صندوق بورسی طلا یکی از مطمئن‌ترین و آسان‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در طلا است که هم برای مبتدیان و هم حرفه‌ای‌ها جذابیت دارد. شما بدون دردسرهای نگهداری، با کمترین سرمایه و هزینه، و با امنیت بالا می‌توانید در بازدهی طلا شریک باشید. از لحاظ بازدهی، این روش تقریباً به اندازه خرید مستقیم سکه سود دارد (زیرا دارایی پایه همان سکه است) و شاید به دلیل مدیریت حرفه‌ای، در مواقعی بتواند عملکرد بهتری هم نشان دهد.
خرید گواهی سپرده سکه یا شمش طلا در بورس
گواهی سپرده طلا شکل دیگری از سرمایه گذاری غیرفیزیکی است که در عین حال ارتباط مستقیم‌تری با طلای فیزیکی دارد. در ایران، چند سالی است که گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا عرضه می‌شود. نحوه‌ی کار به این صورت است که شماری سکه طلا (معمولاً سکه‌های تمام بهار آزادی طرح جدید) در انبارهای مورد تایید بورس کالا (مثلاً خزانه بانک‌ها) ذخیره می‌شود و به ازای آنها گواهی سپرده معادل صادر می‌گردد. هر گواهی سپرده سکه طلا نماینده‌ی مالکیت یک سکه مشخص در انبار است. خریداران می‌توانند این گواهی‌ها را در بورس کالا معامله کنند؛ قیمت آنها نیز تقریباً متناظر با قیمت روز سکه در بازار آزاد است. برای شمش طلا هم طرح‌های مشابهی به صورت محدود اجرا شده یا در دست اجراست، که شمش‌های طلا در خزانه نگهداری و اوراق معادل آنها معامله می‌شود.
مزایای سرمایه گذاری روی گواهی سپرده طلا
مزیت بزرگ گواهی سپرده طلا این است که شما طلای واقعی دارید بدون آنکه مجبور به نگهداری فیزیکی آن باشید. امنیت دارایی شما بالاست چون طلا در خزانه بانک و تحت پوشش بیمه نگهداری می‌شود. اگر بخواهید، تحت ضوابط مشخص (مثلاً داشتن تعداد کافی گواهی برای تحویل یک سکه یا شمش کامل و طی کردن مراحل اداری) می‌توانید به انبار مراجعه و طلای خود را به صورت فیزیکی تحویل بگیرید. اما در اکثر مواقع نیازی به این کار نیست و می‌توانید به راحتی معادل طلای خود را در بازار بورس بفروشید. کارمزد معاملات گواهی طلا نیز اندک است (مشابه سهام یا صندوق‌ها). نکته دیگر حذف دغدغه تقلب یا عیار است؛ چون سکه یا شمش شما قبلاً توسط کارشناسان تایید و در انبار استاندارد نگهداری شده، خیالتان از بابت اصل بودن آن راحت است. همچنین نقدشوندگی گواهی‌ها معمولاً مناسب است، زیرا هم سرمایه‌گذاران خرد و هم صرافی‌ها و صندوق‌های طلا در این بازار فعال‌اند و شما سریع می‌توانید خریدار یا فروشنده پیدا کنید. به علاوه، مانند صندوق طلا، امکان خرید به اندازه‌های کوچک‌تر از یک سکه هم وجود دارد؛ مثلاً می‌توانید ۰.۲۵ سکه (معادل یک ربع سکه) به صورت گواهی بخرید و بعداً با خریدهای تدریجی گواهی‌هایتان را کامل کنید تا یک سکه کامل شوند.
معایب سرمایه گذاری روی گواهی سپرده طلا
اما معایب و ملاحظات این روش: نخست اینکه برای معامله گواهی سپرده، باید کد بورسی و دسترسی به بورس کالا داشته باشید. گرفتن کد بورسی در ایران روند مشخصی دارد و نیازمند ثبت‌نام سجام و احراز هویت است. برای بسیاری این کار ساده است، ولی ممکن است برخی افراد که با بازار سرمایه آشنا نیستند آن را پیچیده ببینند. نکته دوم اینکه طلای شما تا زمانی که گواهی را نگه داشته‌اید در دسترس فیزیکی فوری شما نیست؛ یعنی اگر ناگهان اراده کنید طلا را ببینید یا لمس کنید، نمی‌توانید فوراً به انبار دسترسی داشته باشید. باید طبق مقررات درخواست تحویل بدهید که ممکن است چند روزی زمانبر باشد و همچنین تعداد گواهی‌های شما باید به حد یک واحد کامل (مثلاً ۱ سکه) برسد. بنابراین برای کسانی که می‌خواهند هر لحظه دارایی‌شان در دستشان باشد، این روش ممکن است از نظر روانی دلخواه نباشد. مساله بعدی محدودیت دارایی قابل خرید است؛ برای مثال گواهی سکه طلا معمولاً معادل سکه تمام است و اگر کسی بخواهد نوع دیگری از طلا (مثلاً نیم‌سکه یا طلای آب‌شده) را گواهی کند چنین امکانی فعلاً نیست. به همین خاطر سبد گزینه‌ها در این روش محدودتر از بازار فیزیکی آزاد است. آخرین نکته نیز کارمزد انبارداری است: انبارهای بورس کالا برای نگهداری سکه شما هزینه اندکی (به ازای هر روز) دریافت می‌کنند که البته رقم بسیار کوچکی است ولی اگر گواهی را مدت بسیار طولانی نگه دارید، باید این هزینه را هم لحاظ کنید.
در یک نگاه کلی، خرید گواهی سپرده سکه یا شمش طلا گزینه‌ای ایده‌آل برای کسانی است که می‌خواهند مزیت‌های طلای فیزیکی (مالکیت واقعی طلا) و طلای کاغذی (سهولت معامله و امنیت) را همزمان داشته باشند. این روش از نظر بازدهی تفاوتی با خرید مستقیم سکه ندارد (زیرا همان دارایی است)، اما به شما امکان می‌دهد بدون دغدغه نگهداری و با خیال راحت سرمایه گذاری کنید. ریسک این روش نیز پایین ارزیابی می‌شود؛ چرا که تحت نظارت بازار رسمی است و احتمال تقلب یا زیان ناگهانی در آن کم است. تنها ریسک واقعی، نوسان قیمت طلاست که همه روش‌ها کم و بیش درگیر آن هستند.
خرید طلای آب شده از پلتفرم‌های آنلاین
طلای آب‌شده اصطلاحی است که به طلای ذوب‌شده (معمولاً حاصل بازیافت زیورآلات کهنه یا شکسته) گفته می‌شود. طلای آب شده به شکل شمش‌ها یا قطعات غیررسمی (بدون نقش سکه یا برند کارخانه‌ای) در می‌آید و معمولاً عیار آن بر اساس ترکیب ذوب تعیین می‌شود. در بازار سنتی، طلای آب‌شده به دلیل حذف اجرت ساخت و نزدیک بودن قیمتش به قیمت خام طلا، مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده است. در سال‌های اخیر، با گسترش فناوری، پلتفرم‌های آنلاین خرید و فروش طلای آب‌شده شکل گرفته‌اند که کار معامله این نوع طلا را آسان‌تر و شفاف‌تر کرده‌اند.
در پلتفرم‌های آنلاین معتبر، شما می‌توانید با افتتاح حساب و شارژ ریالی، به صورت آنلاین مقدار دلخواه طلای آب‌شده (مثلاً برحسب گرم) خریداری کنید. طلاهای خریداری‌شده معمولاً در انبارهای معینی به صورت تجمیع‌شده نگهداری می‌شوند و هر مشتری به اندازه دارایی خود سهم مشاع از آن طلاها دارد. هر زمان که بخواهید می‌توانید معادل ریالی طلای خود را بفروشید و پول نقد دریافت کنید. برخی پلتفرم‌ها حتی امکان تحویل فیزیکی به شما می‌دهند؛ مثلاً اگر به اندازه یک شمش معین (مثلاً ۱۰ گرم) طلای آب‌شده جمع کردید، می‌توانید درخواست دهید آن شمش را ضرب کرده و تحویل‌تان دهند (البته مشمول هزینه ضرب و پست خواهد شد).
مزایای خرید طلای آب شده آنلاین
مزایای خرید طلای آب‌شده آنلاین تا حدی شبیه گواهی سپرده و صندوق طلاست. اول از همه معاملات سریع و آسان: شما در هر زمان (حتی خارج از ساعات کاری بازار سنتی) می‌توانید به نرخ روز طلا معامله کنید. قیمت‌ها نیز شفاف و بر اساس قیمت لحظه‌ای طلای خام تعیین می‌شوند. دوم، امکان سرمایه گذاری با مبالغ خرد: حتی با چند صدهزار تومان می‌شود مقداری طلای آب‌شده آنلاین خرید که شاید در بازار فیزیکی با توجه به کمبود قطعات کوچک، دشوار باشد. سوم، حذف اجرت و مالیات: طلای آب‌شده به خودی خود اجرت ساخت ندارد و چون شکل مصنوعات را ندارد از مالیات بر ارزش افزوده (که به جواهرات تعلق می‌گیرد) معاف است. بنابراین تمام پول شما تبدیل به طلا می‌شود. چهارم، نقدشوندگی بالا: پلتفرم‌های آنلاین معتبر معمولاً تضمین می‌کنند که هر زمان بخواهید خریدار طلای شما هستند یا از طریق حضور سایر کاربران بازار فعالی ایجاد کرده‌اند؛ پس می‌توانید به سرعت دارایی خود را نقد کنید. پنجم، عدم نیاز به نگهداری فیزیکی: مثل دیگر روش‌های غیرفیزیکی، در اینجا هم طلای واقعی را پلتفرم برای شما نگه می‌دارد؛ شما زحمت و نگرانی نگهداری را ندارید اما در عین حال صاحب طلا هستید.
معایب خرید طلای آب شده آنلاین
در مقابل این مزایا، باید معایب و ریسک‌های طلای آب‌شده آنلاین را نیز در نظر گرفت. نخستین نکته اعتماد به پلتفرم است. حتماً باید از پلتفرم‌های معتبر و شناخته‌شده استفاده کنید که تحت نظارت یا دارای مجوزهای لازم باشند. چرا که متاسفانه بستر آنلاین می‌تواند زمینه‌ساز کلاهبرداری هم بشود. اگر جایی نرخ‌هایی بسیار پایین‌تر از بازار عرضه کرد، باید به صحت کار آن شک کرد. پس اعتبارسنجی پلتفرم اهمیت دارد. دومین مورد، کارمزدهای پنهان است. بعضی پلتفرم‌ها ممکن است کارمزد معامله، کارمزد نگهداری ماهانه یا درصدی سود از معاملات دریافت کنند. البته اغلب شفاف اعلام می‌شود و نسبتاً اندک است، اما سرمایه‌گذار باید از این هزینه‌ها مطلع باشد. سوم، محدودیت در تحویل فیزیکی فوری: درست است که شما طلا خریده‌اید، اما تا وقتی درخواست تحویل ندهید طلا به صورت فیزیکی پیش شما نمی‌آید. اگر هم بخواهید تحویل بگیرید، معمولاً باید به حداقل معینی (مثلاً ۵ یا ۱۰ گرم) برسید و هزینه‌های تبدیل و ارسال را بپردازید. بنابراین برای کسی که حتماً می‌خواهد طلایش را لمس کند، این روش مناسب نیست یا باید با صبر و هزینه اضافه همراه باشد. چهارم، ریسک‌های فنی: هر سامانه آنلاین ممکن است با مشکلات فنی، قطع اینترنت یا حتی حملات سایبری مواجه شود. هرچند شرکت‌های معتبر تمهیدات امنیتی دارند، ولی در هر صورت سرمایه‌گذاری شما وابسته به عملکرد صحیح یک بستر اینترنتی است. آخرین نکته، عیار طلای آب‌شده است. عیار این طلا معمولاً اعلام می‌شود (مثلاً ۷۵۰) و بر همان اساس خرید و فروش می‌شود. اگر پلتفرم و ذوب‌کننده معتبر باشند مشکلی نیست، اما بازار طلای آب‌شده سنتی گاهی با عدم قطعیت در عیار همراه است. پس بهتر است فقط از منابع مورداعتماد خرید کنید.
به طور کلی، خرید طلای آب‌شده از پلتفرم‌های آنلاین راهی مدرن برای سرمایه‌گذاری در طلاست که به ویژه برای نسل جوان‌تر و آشنا به فناوری جذابیت دارد. از نظر سودآوری، چون این طلای آب‌شده همان طلای خام است، بازدهی کاملاً مطابق با بازار طلا خواهد داشت. با حذف شدن اجرت و واسطه‌ها، می‌توان گفت یکی از بهینه‌ترین روش‌ها برای کسب حداکثر سود از روند صعودی قیمت طلا است.
جمع‌بندی: کدام روش سرمایه گذاری در طلا بهتر است؟
در بخش‌های بالا دیدیم که هر روش سرمایه‌گذاری در طلا مزایا و معایب خاص خود را دارد. انتخاب «بهترین» روش بستگی مستقیم به اهداف، میزان سرمایه، درجه ریسک‌پذیری و امکانات شما دارد. برای مقایسه نهایی و روشن‌تر شدن تفاوت‌ها، جدول زیر خلاصه‌ای از مزایا، معایب و میزان ریسک هر روش سرمایه‌گذاری در طلا را نشان می‌دهد:
روش سرمایه‌گذاریمزایا (نکات مثبت)معایب (نکات منفی)طلای زینتی نوکاربرد زینتی و سرمایه‌گذاری همزمان؛ عیار مشخص و قابل اعتماداجرت ساخت بالا و هزینه اضافی؛ اختلاف قیمت خرید/فروش زیاد؛ ریسک سرقت فیزیکیطلای زینتی دست دومبدون اجرت ساخت (قیمت مقرون‌به‌صرفه‌تر)؛ امکان خرید با سرمایه کمتر نسبت به طلای نوریسک تقلبی یا کم‌عیار بودن در صورت خرید از منبع نامعتبر؛ نیاز به دقت در معامله؛ ریسک سرقتشمش طلاخلوص بسیار بالا (۲۴ عیار)؛ بدون اجرت هنری؛ اعتبار و نقدشوندگی جهانی؛ استاندارد و مطمئن از نظر وزن و عیارنیاز به سرمایه زیاد برای ورود؛ عدم امکان فروش بخشی از شمش؛ بازار تخصصی‌تر و مخاطب خاص؛ ریسک نگهداری فیزیکی با ارزش بالاسکه طلابدون اجرت ساخت؛ محبوب و معتبر در بازار ایران؛ نقدشوندگی سریع و آسان؛ پوشش تورمی بلندمدتاحتمال وجود حباب قیمتی (قیمت بالاتر از ارزش طلای ذاتی)؛ ریسک سرقت؛ عدم کاربرد زینتی؛ محدودیت خرید در برخی دوره‌هاارز دیجیتال پشتوانه طلامعامله آنلاین 24 ساعته؛ همگام با قیمت جهانی (بدون حباب بازار داخلی)؛ ورود با سرمایه خرد؛ عدم نیاز به نگهداری فیزیکیوابستگی به پلتفرم و صادرکننده (نیاز به اعتماد به پشتوانه طلا)؛ ریسک‌های فنی و امنیت سایبری؛ کارمزدهای شبکه و صرافیصندوق بورسی طلا (ETF)امنیت بالا و حذف ریسک نگهداری فیزیکی؛ مدیریت حرفه‌ای؛ قابلیت نقد کردن جزئی سرمایه؛ هزینه کم ورود و خروجعدم مالکیت مستقیم طلای فیزیکی (مدیریت غیرمستقیم دارایی)؛ محدود به ساعات بورس؛ امکان اختلاف جزئی قیمت با ارزش ذاتیگواهی سپرده سکه/شمش طلامالکیت طلای واقعی با امنیت نگهداری در انبار؛ حذف دغدغه سرقت و تقلب؛ نقدشوندگی مناسب در بورس؛ هزینه معاملات پاییننیاز به کد بورسی و طی کردن فرآیند اداری؛ عدم دسترسی فیزیکی فوری به طلا مگر با تحویل از انبار؛ محدود به دارایی‌های مشخص (مثلاً سکه تمام)طلای آب‌شده آنلاینحذف اجرت و واسطه؛ قیمت نزدیک به طلای خام؛ امکان شروع با سرمایه کوچک؛ معامله آسان آنلاین؛ نقدشوندگی خوبوابسته به اعتبار پلتفرم آنلاین (نیاز به انتخاب شرکت معتبر)؛ عدم تحویل فیزیکی فوری مگر با درخواست خاص؛ ریسک‌های فنی احتمالی
همان‌طور که در جدول مقایسه‌ی بالا مشاهده می‌کنید، اگر بیشترین سود خالص مد نظر باشد، روش‌هایی که هزینه‌های اضافی کمتری دارند (مثل شمش، سکه، طلای دست دوم، طلای آب‌شده، ارز دیجیتال طلا یا ابزارهای بورس) پتانسیل بهتری برای سودآوری دارند. برای مثال، کسی که با همان مقدار پول به جای طلای نو، طلای دست دوم یا سکه می‌خرد، در زمان فروش سود بیشتری کسب می‌کند چون پول کمتری صرف اجرت کرده است. همچنین افرادی که به ابزارهای مالی مدرن‌تر مسلط هستند، می‌توانند با صندوق‌های طلا یا گواهی سپرده و حتی ارز دیجیتال طلا، بدون دردسر و هزینه انبارداری به سود مشابه (یا حتی بیشتری در برخی شرایط) برسند.
با این حال، بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا برای کسب بیشترین سود، یک نسخه‌ی واحد برای همه‌ی افراد نیست. برای کسانی که بودجه کلان و دید بلندمدت دارند، شمش طلا به خاطر خلوص بالا و حذف تقریباً تمام اضافه‌هزینه‌ها می‌تواند بیشترین سود را ایجاد کند. برای سرمایه‌گذاران خردتر یا کسانی که نقدشوندگی و انعطاف برایشان مهم است، سکه طلا یا طلای آب‌شده گزینه‌های بسیار خوبی هستند. اگر ریسک نگهداری فیزیکی را نمی‌خواهید و به بازار سرمایه آشنایید، قطعاً ارز دیجیتال طلا، صندوق‌های طلا یا گواهی سپرده انتخاب معقول‌تری است چون بدون کاستن از بازدهی طلا، آسودگی خاطر بیشتری فراهم می‌کنند. در نهایت حتی ترکیبی از این روش‌ها نیز می‌تواند استراتژی مناسبی باشد؛ مثلاً مقداری سکه در دسترس داشته باشید و بخشی از سرمایه را هم در صندوق طلا بگذارید.
نکته‌ی پایانی اینکه سودآوری طلا در بلندمدت وابسته به روند رشد قیمت آن است که معمولاً منعکس‌کننده‌ی تورم و شرایط اقتصادی است. بنابراین مهم نیست از چه مسیری وارد طلا شوید، اگر دید کوتاه‌مدت داشته باشید ممکن است نوسانات مقطعی شما را دلسرد کند. ولی در دید میان‌مدت و بلندمدت، طلا همواره ارزش خود را حفظ کرده و افزایش داده است. بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا روشی است که با شرایط شما سازگار باشد و به شما اجازه دهد با آسودگی خاطر دارایی طلایی خود را نگهداری کنید تا در زمان مناسب با بیشترین سود از آن بهره‌برداری نمایید. با شناختی که از مزایا و معایب روش‌های مختلف پیدا کردید، اکنون می‌توانید تصمیم آگاهانه‌تری بگیرید و سبد طلای خود را بهینه‌تر بچینید. نظر شما چیست؟ فکر می‌کنید کدام روش برای سرمایه‌گذاری روی طلا بهتر است؟ لطفاً دیدگاه خود را در بخش نظرات این مقاله با ما در میان بگذارید.
سوالات متداول
بهترین روش سرمایه گذاری در طلا برای افراد با سرمایه کم چیست؟
خرید طلای دست دوم، سکه‌های کوچک مثل ربع سکه، ارز دیجیتال طلا، واحدهای صندوق بورسی طلا یا طلای آب شده آنلاین بهترین گزینه‌ها برای افراد با سرمایه محدود هستند.
آیا خرید شمش طلا برای همه افراد مناسب است؟
خیر، خرید شمش طلا به دلیل نیاز به سرمایه زیاد و مشکلات نگهداری، بیشتر برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و بلندمدت مناسب است.
سرمایه گذاری در طلای فیزیکی بهتر است یا طلای غیرفیزیکی؟
اگر اولویت شما امنیت، راحتی معامله و نقدشوندگی بالا باشد، طلای غیرفیزیکی بهتر است؛ ولی اگر مالکیت مستقیم طلا برایتان مهم است، طلای فیزیکی انتخاب بهتری خواهد بود.
خرید طلای زینتی نو چقدر سودآور است؟
خرید طلای زینتی نو به دلیل پرداخت اجرت ساخت بالا معمولاً در کوتاه‌مدت سودآور نیست و بیشتر برای استفاده زینتی مناسب است.
آیا خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا امن است؟
در صورت انتخاب ارزهای معتبر و رعایت اصول امنیتی کیف پول دیجیتال، خرید این نوع ارزها می‌تواند نسبتاً امن و سودآور باشد.
گواهی سپرده سکه در بورس چه مزایایی نسبت به خرید فیزیکی سکه دارد؟
گواهی سپرده سکه امنیت بالاتر، نقدشوندگی آسان در بورس و حذف نگرانی از سرقت فیزیکی را فراهم می‌کند، بدون اینکه مالکیت واقعی طلا از بین برود.
