کلاهبرداری رمزنگاری، اقتصاد یک شهر کوچک کانزاس را فلج کرد

به گزارش زوم ارز، در سال ۲۰۲۳، بانک Heartland Tri-State در شهر الخارت، کانزاس، با جمعیت ۱۹۰۰ نفر، از بین رفت. این بانک، که مبنای فعالیت آن اعتماد بود، دچار بحران شد و به ویرانی مالی کشیده شد. عامل این وضعیت فروپاشی بانک، عملیات رمزگذاری ۴۷.۱ میلیون دلار در حساب رئیس جمهور بانک به نام شانز بود. وی از تمام این پول، تنها برای انتقال به خارج از کشور استفاده کرد و پس از این اقدام، ناپدید شد. این حادثه باعث شد که شهر و ساکنان آن در دام ویرانی مالی گرفتار شوند و هنوز هم در جستجوی پاسخ به این بحران هستند.

محققان ایالتی و فدرال اعلام کرده‌اند که هانز به دقت کلاهبرداری رمزنگاری شده است، که به آن قصابی خوک معروف است. در این روش، قربانیان به نحوی فریب داده می‌شوند که پول خود را در سرمایه‌گذاری‌های جعلی اندازه بیندازند و سپس هیچ چیز از جمع‌آوری آن‌ها باقی نمی‌ماند. این حادثه نه تنها حیقه شخصی هانز است، بلکه امنیت مالی تمام شهر را به خطر انداخته است.

هانز، یک تاجر احترام‌زاده و واعظ پاره‌وقت، از سال ۲۰۰۸ تا کنون مدیریت Heartland را بر عهده دارد. این بانک تعاونی به جمعیت محلی تعلق داشت و حدود ۳۵ سرمایه‌گذار محلی از جمله هانز و کشاورز جیم تاکر وجود داشت، که پدرش به تأسیس Heartland در سال ۱۹۸۴ کمک کرد. یکی از اعضای خانواده خارج از ایالت این بانک را مدیریت کرد و سودها در شهر باقی ماند.

در دسامبر ۲۰۲۲، زنی با نام افتضاح «بلا»، پیامی به هانز، هم خودش، در شبکه‌های اجتماعی داد. این زن گفت که عمه‌اش در استرالیا یک شرکت سرمایه‌گذاری رمزنگاری را مدیریت می‌کند و هانز را برای سرمایه‌گذاری به آن تشویق کرد. تا ماه مه ۲۰۲۳، هانز قسمتی از مدارک خود را تخلیه کرده بود و ۶۰،۰۰۰ دلار از صندوق پس‌انداز دخترش را برداشت کرده بود، اما هنوز این مقدار برای او کافی نبود.

هانس ، با افزایش فعالیت‌های خلاف قانون، به جرم کلاهبرداری بیشتر مشتاق شد. او در ۱۱ مه ۲۰۲۳، ۳ میلیون دلار از حساب‌های Heartland را به Kraken، یک صرافی رمزارز مستقر در ایالات متحده، انتقال داد. تا ژوئن سال ۲۰۲۳، موفق شد ۳۱ میلیون دلار دیگر از این بانک را به حساب رمزارز خود منتقل کند. وی به همکاران خود اظهار کرد که این پول‌ها به اسم مشتریان است، اما تراکنش‌ها بدون سرپرستی، تاییدیه، مستندات یا نظارتی صورت گرفته بودند.

زمانی که یکی از سرمایه‌گذار‌ها به اتاق هانز تاکر وارد شد، وی او را در جلسه هیئت مدیره ژوئیه ملاقات کرد. هانز با اعتماد به نفس معمول خود خبر داد که یک برنامه دارد. او فقط از هیئت مدیره خواست که وام مبلغ ۱۸ میلیون دلاری برای “بازپرداخت پول” تصویب کند.

تنظیم کننده ها Heartland را خاموش کردند ، FBI تحقیق می کند

در یک روز با سرعت بسیار بالا، کلمه از آن دهان پخش شد. برایان میچل، که تاجری محلی بود، از او برای نخستین‌بار خارج از بانک شنید. هانس به او نزدیک شد و درخواست ۱۲ میلیون دلاری را برای کمک به ایجاد یک سرمایه‌گذاری ۴۰ میلیون دلاری در دارایی‌های رمزنگاری شده به او کرد، اما میچل امتناع کرد.

هانز از سخن‌های شان چشم‌پوشی کرد. و همین روز، او ۸ میلیون دلار دیگر را به جیب خود انداخت.

تا پایان ماه ژوئیه ۲۰۲۳، تأمین‌کنندگان ایالت کانزاس در دفاتر Heartland بودند که بتدریج به ورشکستگی رسیدند. در روز ۲۸ ژوئیه، دیوید هرندون، کمیسر بانکی کانزاس، در لابی Heartland ایستاد و به کارمندان اعلام کرد که بأسف و اندوه، این موضوع به اتمام رسیده است.

یک بانک تحت عنوان Dream First اولین بار صبح دوشنبه فعالیت خود را آغاز کرد. این بانک ادعا کرد که از دارندگان سپرده ها محافظت می کند، اما متأسفانه همه سرمایه گذاران خود را از دست دادند. نتایج این وضعیت بود که ارزش سهام بانک به نزدیک صفر رسید. هر نوع اموال اعم از صندوق بازنشستگی، پس‌انداز شخصی و یا ثروتهای جدید، پاکسازی شدند.

در همین روز، کارکنان بانک دوربین‌های امنیتی را از مکان حذف کرده، رایانه‌ها را با خود بردند و به وسیله‌ی اس یو وی‌های سیاه که خارج از خانه پارک شده بودند، ایجاد فضای برداشت کردند. مقامات فدرال نیز به سهام‌داران اطلاع دادند که این واحد از پول به یک جایی که ممکن است درون کیف پول‌های قابل حمل دائماً اندازه‌گیری نشده است، ناپدید شده است.

شهر الکهارت دچار فروپاشی شده است. دو فروشنده به صورت علنی در میز کار خود گریه کردند در حالی که مقامات بانک تعطیل شده بودند. پدر تاکر، که سال‌های زیادی را در ساخت بانک کار کرده بود، مجبور شد اسنادی را که خودش به آن پایان داده بود، امضا کند.

هانس به ۲۴ سال زندان فدرال محکوم شد

پرونده به سرعت حرکت کرد و هانز، به اتهام اختلاس، در اوت ۲۰۲۴ محکوم شد. در دادگاه فدرال ویچیتا، سهامداران سابق Heartland در گالری جلسه داشتند و منتظر تصمیم قاضی بودند.

جان استانگ ، وکیل مدافع هانز گفت که موکل وی دستکاری شده است. استانگ به قاضی گفت: “من این سؤال را می شنوم که چرا.” “حریص بود؟ آیا این ساده لوح بود؟ ظاهراً او به اندازه کافی باهوش نبود. ”

وقتی خود هانس سخن گفت، صدای او لرزید. او در دادگاه اعتراف کرد: “من همیشه خواهم دانست که چگونه فریب خورده‌ام.” او بیان کرد که حتی در ماه ژانویه سال ۲۰۲۴ به سفری به استرالیا رفته بود، اما باور داشت که هنوز می‌توانست پول خود را بازگرداند. هیچ کس او را در فرودگاه جویا نشده بود.

قاضی جان دبلیو برامس مهربان نبود. وی به سهامداران گفت: “بهترین راه برای شما این است که این مرد را بخواهید.” “مسئولیت مجازات را به من بسپارید. این کار مال من است، و من مطمئن می‌شوم که آن انجام شود.”

سپس وی هانز را به ۲۴ سال و ۵ ماه زندان فدرال محکوم کرد، که بیشتر از تقاضای دادستان بود.

موج‌های آرام و ملایم به ساکتی از جلوی دادگاه عبور کرد. در همان حال، خواهر و دختر هانس، او را با دستبندها اطراف محکم کردند و در خلیج غرق شدند.

الخارت هنوز هم در حال بازگشت ، Town Trust نابود شده است

محققان، ماه‌ها بعد ۸ میلیون دلار پنهان در Tether، یک stablecoin معروف را کشف کردند و آن را بازیابی کردند. این مقدار کوچکی از پول سرقت شده بود، اما کافی بود تا به حدی سرمایه‌گذاران را ترقیه دهد.

وقتی تاکر این خبر را شنید، به بستر بیمارستان پدرش حمله کرد. پیرمرد، بسیار ضعیف برای صحبت زیاد، بی‌صدا نشست. او فقط چشمک زد و گفت: “اوه، من”. یک هفته بعد درگذشت.

الخارجی حرکت نکرد. ساختمان Heartland هنوز هم ایستاده است، اما نمادی از خود نشان ندارد. مالک جدید هنوز آن را دگرگونه نکرده است. این فقط یک ساختمان آجری خالی است، نمایی از آنچه شهر از دست داده است.

هانز ممکن است هدف کلاهبرداری رمزنگاری قرار گیرد، اما افرادی که تحت تأثیر او بودند همسایگان او بودند. بسیاری از آنها همه چیز را از دست دادند.

منبع خبر