جریمه سنگین برای Robinhood؛ 29.75 میلیون دلار برای حل پرونده انطباق!
به گزارش زوم ارز، کمپانی Robinhood موافقت کرده است که ۲۹.۷۵ میلیون دلار را به FINRA بپردازد تا تحقیقاتی در مورد نظارت و فرآیندهای انطباق خود دریافت کند. این مبلغ شامل ۲۶ میلیون دلار جریمه و ۳.۷۵ میلیون دلار بازپرداخت به مشتریان است.
Robinhood نتوانست سیستم تجارت را در حین افزایش فعالیت مدیریت کند
FINRA شناسایی کرد که شرکت Robinhood سیستم‌های خود را به درستی نظارت نمی‌کند تا معاملات را مدیریت کند، حتی زمانی که علائم واضحی از تأخیر در پردازش به دلیل افزایش قابل توجه فعالیت معاملاتی وجود داشته باشد.
میان مارس ۲۰۲۰ تا ژانویه ۲۰۲۱، اتفاقاتی افتاد که بازرگانی محدود بر سهامی مانند Gamestop و AMC Entertainment Holdings، که پرآوازه بودند، در آن زمان رخ داد. به عبارت دیگر، Robinhood به اندازه کافی سریع عمل نکرد تا مشکلاتی که باعث تأخیر در سیستم خود می‌شد را حل کند، حتی اگر برایشان قابل مشاهده بودند.
Robinhood از پاسخ به تخلفات احتمالی به اندازه کافی موفق نشد و توسط Finra مورد نقد واقع شد.
Robinhood فعالیت های مشکوک را از دست داد و در تأیید حساب ها نتوانست
بر اساس اطلاعات دریافتی از FINRA، مشخص شد که شرکت Robinhood قادر به بررسی فعالیت‌های مشکوک مانند دستکاری در معاملات، انتقال پول غیرمعمول یا دسترسی هکرها به حساب‌های مشتریان نبوده است. علاوه بر این، Robinhood بدون انجام بررسی صحیح هویت، هزاران حساب را باز کرده است. به گفته FINRA، ناتوانی Robinhood در این موارد باعث شده است که این شرکت نتواند برنامه‌های قوی ضدپولشویی را اجرا کند.
روبین‌هود نتوانست به درستی نظارت و حفظ پست‌های رسانه‌های اجتماعی، از جمله مطالب تبلیغاتی تأثیرگذار پرداخته شده را به خوبی انجام دهد. برخی از این پست‌ها گمراه‌کننده بودند یا وعده‌های ناروا به سرمایه‌گذاران داده بودند.
سه میلیون و هفتصد و پنجاه هزار دلار به مشتریان بازگردانده شد زیرا رابینهود برای محدود کردن سفارشات هنگام تغییرات در بازار، اطلاعات نادرست یا ناقص به مشتریان ارائه داد.
Robinhood با یافته های FINRA موافق است
با الحاق به اظهارنامه FINRA و بدون تصریح یا تکذیب ادعاهای مطرح، اوراق بهادار مالی و Robinhood به توافق پیوستند. این توافق دو ماه پس از آغاز تحقیقات درباره نقض حداقل ۱۰ قانون مربوط به اوراق بهادار، و دو ماه بعد از آنکه این شرکت با تنظیم‌کننده اوراق بهادار آمریکا به تسویه‌بدهی ۴۵ میلیون دلاری در ژانویه رسیدند، انجام شد. اوراق بهادار مالی و Robinhood اعتراف کردند که از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۱ در محافظت و حفظ ارتباطات با مشتریان نقص داشتند.
در فصل چهارم سال ۲۰۲۴ ، Robinhood به دستیابی به درآمد خالص ۹۱۶ میلیون دلاری و بیش از ۱ میلیارد دلار درآمد مجموعی جهت رمزنگاری پرداخت. درآمد حاصل از رمزنگاری به مبلغ ۳۵۸ میلیون دلار افزایش یافت، که افزایش ۲۰۰ درصدی را نشان می‌دهد، در حالی که حجم معاملات رمزنگاری نیز ۴۵۰ درصد افزایش یافته و به میزان ۷۱ میلیارد دلار رسیده است.
منبع: